财研 AI
当前模块组合分析可操作
首页财报摘要可操作宏观看板可操作组合分析可操作记账订阅可操作策略回测可操作

本地优先投资组合分析

上传 CSV 后在服务端解析为结构化交易并写入数据库；不接券商 API，不保存原始文件。

MySQL 可写finpilot_lab · 2026-07-02模块状态：可操作原始文件不保存下一步：继续复核数据源

数据来源

最近保存来源检查 · 2/2 来源可用 · 最新 2026-07-04

可用

用户上传 CSV

可用

交易导入、持仓、收益与本地分析结果

组合导入 6，组合交易 44，组合报告 9，ETF 重合度 4，集中度复核 5，账单导入 3，账单交易 34，账单月报 6，异常复核 5，订阅备忘 11。最新期晚于检查日 2026-07-03，请确认上传 CSV 是否包含未来或待入账记录。待确认记录：expense_transactions#3 2026-07-04 盒马（餐饮食品）。

行情与回测数据

可用

持仓估值、价格记录与回撤对比

价格记录 5，回测点 10，策略运行 5，策略模板 4，研究备忘 5。

来源检查行数来自最近一次保存快照，用于判断数据链路是否可用。

组合导入质量

codex-overlap-portfolio.csv · 100% 识别率 · 3/3 行

识别完整

代码数

3

费用行

3

行业数

2

3 / 3 行识别为有效交易。

组合历史对比

用当前选中的数据库导入批次，对比上一轮已保存组合快照。

#6 · 2026-07-01 对比 #5 · 2026-07-01

本轮组合市值比上一轮增加 1360.58，累计收益变化 +119.58。

最大行业驱动来自ETF（+1360.58），科技权重上升 15.8 个百分点，回撤收窄。

市值变化

+$1,361

收益变化

+$120

收益率变化

+3.8 个百分点

回撤变化

+0.2 个百分点

科技权重变化

+15.8 个百分点

分类驱动：ETF 从 $1,497 到 $2,857，变化 +$1,361。

组合复核进度

只统计当前导入对应的数据库报告、ETF 重合度和集中度复核。

复核完成
组合报告ETF 重合度集中度复核

当前导入已完成组合报告、ETF 重合度、集中度复核。

导入交易记录

必需字段：date, symbol, side, quantity, price；可选字段：name, fee, sector。

服务端会拒绝非 .csv 或空文件，导入前不会写入数据库。

下载组合模板

数据库最近导入 3 笔交易。

数据库导入 #6
文件：codex-overlap-portfolio.csv识别：3 / 3 行时间：2026-07-01
最近组合导入
date,symbol,name,side,quantity,price,fee,sector
2026-01-05,VOO,Vanguard S&P 500 ETF,BUY,8,431.2,1,宽基 ETF
数据库已连接
来源：在线工作台数据期：2026-07-02数据新鲜度：今天更新距离最近有数据表更新时间约 6 小时。

组合市值

$3,392

成本 $3,279

累计收益

3.4%

$113

真实年化 IRR

0%

基于现金流节奏估算

最大回撤

0%

对比基准后的风险观察

收益归因

浮动收益 $113

组合浮动收益 $113，主要来自 QQQ 贡献 $120；当前有 2 个持仓拖累收益。

浮盈

主要贡献

QQQ · $120

收益率 9.6%

最大拖累

VOO · -$4

收益率 -0.3%

收益持仓

1/3

组合收益率 3.4%

最大正贡献：QQQ $120，收益率 9.6%。

最大拖累：VOO -$4，收益率 -0.3%。

收益为持仓估值与成本对比，未输出买入、卖出或目标价。

行业/资产分布

科技相关权重 15.8%，用于观察集中度。

数据库估值源

未读取到个人组合导入；估值代理价格来自 FRED 公开市场序列，上传 CSV 后按真实结构化交易重算。

估值来源：FRED SP500 2026-07-01, DGS10 2026-06-30, GOLD 2026-05-01

集中度复核

复核最大持仓、行业权重、回撤和已保存 ETF 重合度。

需要复核分数 5 · 持仓 3 个

最大持仓

VOO · 44.1%

最大行业

ETF · 84.2%

行业集中度：ETF 权重 84.2%，需要复核行业暴露是否过于集中。

单一持仓集中：VOO 权重 44.1%，单一资产波动会明显影响组合。

ETF 重复暴露：QQQ/VOO Top holdings 重合度 31.1%，需要检查重复行业和成分股暴露。

2026/7/1 22:17:22 · 组合集中度复核 · 导入 #6

组合报告
ETF 重合度

用已识别 ETF 的 Top holdings 估算基金之间是否重复暴露。

QQQ 与 VOO 的 Top holdings 重合度为 31.1%，共享 8 个成分。

QQQ / VOO · 重合 31.1%

共享 8 个成分：AAPL / MSFT / NVDA / AMZN

数据源：内置 ETF Top 10/债券期限桶模板；用于本地重合度估算，可由用户导入发行商 holdings CSV 替换。

已保存报告 #9 · 2026-06

2026/7/2 06:20:04 · 持仓 3 个 · 集中度提示 1 条

下载 Markdown

2026-06 组合市值 3399.06，成本 3279，累计收益 120.06。

持仓 3 个，最大持仓 VOO 权重 44.1%。

最大行业为 ETF，权重 84.2%。

科技相关权重 15.8%，估算最大回撤 0%。

单一持仓集中：VOO 权重 44.1%，需要观察单一资产波动。

代码名称数量行业成本价格市值收益收益率
AAPLApple2科技$537$267$535$-2-0.5%
QQQInvesco QQQ Trust2ETF$1,241$680$1,361$1209.6%
VOOVanguard S&P 500 ETF2ETF$1,501$748$1,497$-4-0.3%
数据保存边界
CSV 文件上传到本服务解析后不会保存原文；MySQL 仅保存结构化交易行、导入摘要和估值价格，用于刷新页面后恢复分析结果。